Bachelor Banque Finance Assurance

> Identifier et analyser des évolutions de situation de clients
> Identifier et étudier les évolutions de la réglementation en vigueur et applicable dans les secteurs bancaires, financiers et les assurances
> Analyser la situation d’un client et évaluer sa solvabilité financière
> Mettre en œuvre des stratégies de fidélisation en utilisant des outils de digitalisation
> Analyser des intérêts respectifs de produits et de services
> Mettre en œuvre des stratégies de conquête
> Rechercher des complémentarités de produits bancaires, financiers et d’assurance pour les commercialiser à des clients
> Expliquer des différences et des spécificités techniques de produits comparables
> Utiliser les solutions digitales pour développer et gérer la relation client à distance
> S’exprimer de façon professionnelle à l’écrit comme à l’oral, en français ou en anglais

Exhaustive, cette formation permet aux étudiants de développer les techniques bancaires et assurantielles nécessaires pour gérer de manière proactive un portefeuille de clients sur le marché des particuliers, dans le respect de la réglementation et de la Responsabilité Sociale des Entreprises (RSE). Diagnostic stratégique d’un portefeuille de clients particuliers, proposition de solutions pour le développer, suivi de la relation client, mise en place d’actions de prospection et de fidélisation… Autant de compétences incontournables pour assurer la croissance durable de leur(s) futur(s) portefeuille(s).

> Recenser et évaluer le patrimoine personnel ou professionnel de clients
> Dresser un bilan patrimonial et un diagnostic assurantiel
> Déterminer des capacités théoriques de financements de clients
> Réaliser des projections de résultats d’opérations spécifiques et comparer des résultats de différents scénarii de gestion
> Présenter une stratégie patrimoniale en sélectionnant les solutions les plus adaptées aux intérêts du client et aux intérêts de l’organisme bancaire ou de la société d’assurance

Ce module du Bachelor Banque Finance Assurance apprend aux étudiants à élaborer des audits patrimoniaux et à formuler des recommandations d’optimisation fiscale adaptées aux besoins, aux objectifs et aux contraintes spécifiques de chaque client. Ils acquièrent une connaissance approfondie des produits financiers, des véhicules d'investissement et des stratégies fiscales, leur permettant de concevoir des bilans patrimoniaux personnalisés. Formés aux techniques de vente, ils disposent de toutes les compétences pour guider leurs clients vers la réalisation de leurs objectifs financiers à long terme.

> Recenser et évaluer le patrimoine personnel ou professionnel
> Dresser un bilan patrimonial et un diagnostic assurantiel
> Déterminer des capacités théoriques de financements de clients
> Réaliser des projections de résultats d’opérations spécifiques
> Présenter une stratégie patrimoniale

Composante essentielle du Bachelor Banque Finance Assurance, cette formation vise à préparer les étudiants à occuper des postes à responsabilité dans le secteur bancaire, financier et assurantiel. Management et communication, développement des compétences en leadership et en gestion d’équipe, planification stratégique des ressources humaines, création d’un environnement de travail positif… Les étudiants acquièrent une connaissance approfondie des dynamiques organisationnelles au sein d'une équipe commerciale, tout en apprenant à tirer le meilleur parti des talents individuels, pour contribuer de manière significative à la performance globale de leur future entreprise (banque, compagnie d’assurance, société de gestion de patrimoine). 

> Déterminer des profils recherchés
> Maitriser les principales règles juridiques afférentes à la gestion des ressources humaines
> Accompagner ses collaborateurs dans l’évolution de leur métier
> Sensibiliser ses collaborateurs aux questions de déontologie, de confidentialité et de responsabilité
> Anticiper et/ou gérer les conflits
> Fixer des objectifs commerciaux quantitatifs et qualitatifs
> Assurer le suivi des actions commerciales et procéder à la mises en place d'actions correctives
> Optimiser les résultats de ses plans d’action

À travers ce cours, les étudiants développent les compétences indispensables pour évaluer avec pertinence la situation financière de clients professionnels, établir leur bilan assurantiel et leur apporter des conseils éclairés. Connaissance approfondie du marché des professionnels, analyse de leur santé financière tenant compte de leurs objectifs et contraintes fiscales, maîtrise des produits et techniques bancaires… Les étudiants sont préparés à formuler des recommandations stratégiques personnalisées et à élaborer des plans de gestion financière et assurantielle adaptés aux besoins et à la culture entrepreneuriale de chaque professionnel.