Le conseiller clientèle banque privée est un expert de la gestion patrimoniale haut de gamme. Il accompagne des clients fortunés (chefs d’entreprise, professions libérales, investisseurs, héritiers, expatriés…) dans la gestion, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine. Son rôle va bien au-delà du simple conseil bancaire : il propose des solutions financières, fiscales et patrimoniales sur mesure, adaptées à des situations complexes et internationales.
Les responsabilités du conseiller clientèle banque privée sont stratégiques et nécessitent une forte expertise :
Le métier demande une combinaison de compétences techniques et de qualités relationnelles. Le conseiller doit être à la fois pédagogue, rigoureux et stratège, avec une grande capacité d’adaptation aux profils de clients exigeants et internationaux.
Le Bachelor Conseiller Financier et Patrimonial constitue une excellente base pour accéder à ce métier, puisqu’il apporte les fondamentaux en finance, fiscalité, assurance et relation client.
Cependant, ce métier requiert souvent une spécialisation complémentaire, et d’autres parcours peuvent être envisagés :
Des certifications reconnues (ex. AMF – Autorité des Marchés Financiers, ou certifications européennes en gestion de patrimoine) peuvent être exigées pour exercer dans les établissements financiers de haut niveau.
SALAIRE DÉBUTANT
Un conseiller clientèle banque privée débutant peut espérer une rémunération comprise entre 2 800 € et 3 500 € brut par mois.
SALAIRE SÉNIOR
Avec l’expérience et une clientèle développée, le salaire peut évoluer entre 4 500 € et 8 000 € brut mensuels, voire davantage pour les meilleurs profils.
FACTEURS INFLUENÇANT LA RÉMUNÉRATION
Évolutions de carrière possibles
Les principaux recruteurs sont :
Secteurs et entreprises qui recrutent
Avec l’expérience et une clientèle développée, le salaire peut évoluer entre 4 500 € et 8 000 € brut mensuels, voire davantage pour les meilleurs profils.
Une excellente maîtrise des produits financiers et patrimoniaux
De solides compétences fiscales et juridiques
Une compréhension approfondie des marchés financiers internationaux
Un sens aigu du service client et de la confidentialité
Une capacité à établir une relation de confiance durable avec une clientèle haut de gamme
Une capacité à établir une relation de confiance durable avec une clientèle haut de gamme
La réussite repose sur la capacité à conjuguer expertise technique et qualités humaines. La formation continue, la veille sur l’actualité financière et la spécialisation en fiscalité internationale constituent de véritables atouts pour progresser dans ce secteur très compétitif.
Il accompagne une clientèle haut de gamme dans la gestion, l’optimisation et la transmission de son patrimoine.
Il varie entre 3 000 € et 8 000 € brut par mois, selon l’expérience, la clientèle et la performance.
Il peut évoluer vers des postes de gestionnaire de fortune, responsable banque privée ou consultant indépendant en gestion patrimoniale.
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