Le conseiller clientèle particulier ou professionnel est l’interlocuteur privilégié des clients au sein d’une banque ou d’un établissement financier. Il accompagne à la fois les particuliers (salariés, familles, étudiants…) et les professionnels (indépendants, commerçants, artisans, petites entreprises) dans la gestion de leurs finances, leurs projets et leurs placements. Véritable partenaire de confiance, il propose des solutions adaptées en matière d’épargne, de crédit, d’assurance et de gestion patrimoniale.
Au quotidien, ses responsabilités sont variées et nécessitent autant de rigueur que de sens relationnel :
Le Bachelor Conseiller Financier et Patrimonial est une formation idéale pour accéder à ce métier, car il apporte des compétences clés en finance, gestion patrimoniale, assurance et relation client.
Cependant, d’autres formations universitaires ouvrent également cette voie :
Des certifications professionnelles (en assurance, en conseil patrimonial ou en finance durable) peuvent compléter le parcours et renforcer la crédibilité du conseiller auprès de ses clients.
SALAIRE DÉBUTANT
En début de carrière, le salaire moyen se situe entre 2 000 € et 2 400 € brut par mois
SALAIRE SÉNIOR
Avec de l’expérience et un portefeuille plus conséquent, il peut atteindre 3 000 € à 4 500 € brut mensuels, auxquels s’ajoutent des primes liées aux performances commerciales.
FACTEURS INFLUENÇANT LA RÉMUNÉRATION
La rémunération dépend de la typologie de clientèle (particulier ou professionnel), du volume de portefeuille géré, de la région et du type d’établissement (banque traditionnelle, banque d’affaires, compagnie d’assurance).
Évolutions de carrière possibles
Le conseiller clientèle particulier ou professionnel peut évoluer vers des postes à plus forte responsabilité, tels que :
Secteurs et entreprises qui recrutent
Les opportunités sont nombreuses dans :
Une maîtrise des produits financiers et des solutions d’assurance
Des aptitudes commerciales et relationnelles solides
Une capacité d’analyse pour évaluer les projets clients et anticiper les risques
Une connaissance des réglementations bancaires et financières
Une capacité d’adaptation pour gérer une clientèle mixte (particuliers et professionnels)
Une capacité d’adaptation pour gérer une clientèle mixte (particuliers et professionnels)
La clé réside dans l’écoute active et la capacité à établir une relation durable basée sur la confiance. La formation continue, la veille sur les innovations financières et la maîtrise des outils digitaux permettent également de rester compétitif et pertinent face aux attentes clients.
Il accompagne ses clients dans la gestion de leurs finances, propose des solutions adaptées à leurs projets et sécurise leurs opérations financières.
Il se situe généralement entre 2 000 € et 4 500 € brut mensuels, selon l’expérience et le portefeuille géré.
Il peut évoluer vers des métiers de gestion de patrimoine, de chargé d’affaires professionnels ou de responsable d’agence bancaire.
