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Fiche métier : Conseiller en développement de patrimoine

Salaire, formation, missions et compétences

Qu'est ce que le métier de conseiller en développement de patrimoine ?

Le conseiller en développement de patrimoine accompagne ses clients dans l’optimisation, la croissance et la valorisation de leur patrimoine financier et immobilier. Il propose des solutions adaptées aux objectifs et besoins spécifiques de chaque client, que ce soit pour investir, diversifier ou préparer une succession.
Son rôle allie analyse stratégique, conseil personnalisé et suivi patrimonial, afin de maximiser la valeur du patrimoine tout en garantissant sa sécurité.

missions & compétences

Le quotidien d’un conseiller en développement de patrimoine inclut :

  • Évaluer la situation financière et patrimoniale des clients,
  • Élaborer des stratégies d’investissement et de diversification personnalisées (actions, obligations, immobilier, assurance-vie…),
  • Optimiser la fiscalité et accompagner sur les questions successorales,
  • Suivre et ajuster les portefeuilles selon les marchés et objectifs des clients,
  • Développer et fidéliser un portefeuille de clients,
  • Collaborer avec des experts externes (notaires, avocats, fiscalistes, experts-comptables),
  • Assurer la conformité réglementaire et sécuriser les investissements.

Pour exercer ce métier, le conseiller en développement de patrimoine doit posséder :

  • Une expertise en finance, fiscalité, droit et gestion patrimoniale,
  • Capacité d’analyse et de synthèse,
  • Excellentes compétences relationnelles et sens du conseil personnalisé,
  • Rigueur, confidentialité et éthique professionnelle,
  • Capacité à gérer des portefeuilles complexes et diversifiés,
  • Maîtrise des outils financiers et logiciels de simulation,
  • Aptitudes à la négociation et à la communication stratégique.

Quelle formation pour devenir conseiller en développement de patrimoine ?

Le Mastère Gestion de Patrimoine d’Ecofac est la formation idéale, offrant une expertise avancée en investissements financiers, fiscalité, stratégie patrimoniale et planification successorale.

Autres formations universitaires pertinentes :

  • Bachelor Conseiller Financier et Patrimonial,
  • Master Gestion de Patrimoine et Finance,
  • Licence professionnelle Banque, Finance, Assurance,
  • Écoles de commerce spécialisées en finance et gestion patrimoniale,
  • Diplômes universitaires en droit fiscal ou gestion de patrimoine.
  • Certifications en gestion de portefeuilles, planification financière et assurance-vie,
  • Modules sur investissements alternatifs, marchés financiers internationaux et succession patrimoniale,
  • Formations continues sur les produits financiers complexes et régulations patrimoniales.

Quel est le salaire d'un conseiller en développement de patrimoine ? ?

SALAIRE DÉBUTANT

Un débutant peut percevoir entre 3 000 € et 4 500 € brut par mois.

SALAIRE SÉNIOR

Avec plusieurs années d’expérience et un portefeuille conséquent, la rémunération peut évoluer entre 6 000 € et 12 000 € brut mensuels, primes et honoraires compris.

FACTEURS INFLUENÇANT LA RÉMUNÉRATION

  • Taille et renommée de la banque ou du cabinet,
  • Complexité et valeur des portefeuilles clients,
  • Expérience et performances commerciales,
  • Maîtrise des produits financiers et régulations patrimoniales,
  • Qualité de la relation client et fidélisation.

Quelles sont les perspectives d'évolution ?

Évolutions de carrière possibles

Le conseiller en développement de patrimoine peut évoluer vers :

  • Directeur de clientèle privée ou patrimoniale,
  • Responsable de portefeuilles,
  • Directeur d’équipe de conseillers en gestion patrimoniale,
  • Consultant indépendant en stratégie patrimoniale,
  • Expert en investissement international ou family office.

Secteurs et entreprises qui recrutent

  • Banques privées et commerciales,
  • Cabinets spécialisés en gestion patrimoniale et en gestion de fortune,
  • Family offices et sociétés de gestion d’actifs,
  • Assurances et sociétés de courtage,
  • Entreprises proposant des solutions financières sur-mesure pour clients fortunés et investisseurs institutionnels.

Compétences

Maîtriser les techniques avancées de gestion de patrimoine et d’investissement

Comprendre les aspects fiscaux, juridiques et successoraux complexes

Développer les compétences en relation client et conseil personnalisé

Être rigoureux, discret et organisé

Savoir utiliser les outils financiers, CRM et logiciels de simulation patrimoniale

Comment devenir conseiller en développement de patrimoine ? ?

Savoir utiliser les outils financiers, CRM et logiciels de simulation patrimoniale

  • Suivre les évolutions des marchés financiers et régulations patrimoniales,
  • Développer un réseau professionnel solide (notaires, avocats, fiscalistes, experts-comptables),
  • Se spécialiser sur certains produits ou stratégies patrimoniales,
  • Acquérir de l’expérience dans des banques privées ou cabinets spécialisés.

Nos réponses à vos questions

Le conseiller en développement de patrimoine se concentre sur la croissance et la diversification du patrimoine, tandis que le conseiller en gestion de fortune accompagne des clients fortunés avec un portefeuille souvent plus complexe et diversifié.

Oui, surtout dans les banques privées, cabinets spécialisés et sociétés de gestion patrimoniale, où les experts capables de développer et sécuriser les patrimoines des clients sont recherchés.

Rigueur, discrétion, écoute, orientation client, esprit stratégique, capacité à convaincre et fidéliser, et gestion de portefeuilles complexes.