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Fiche métier : Conseiller en gestion de capitaux

Salaire, formation, missions et compétences

Qu'est ce que le métier de conseiller en gestion de capitaux ?

Le conseiller en gestion de capitaux accompagne ses clients dans la structuration, l’optimisation et la valorisation de leurs actifs financiers et patrimoniaux. Il propose des solutions d’investissement adaptées aux besoins, objectifs et profils de risque de chaque client, qu’il s’agisse de particuliers, d’entreprises ou d’investisseurs institutionnels.
Son rôle combine analyse stratégique, conseil personnalisé et suivi patrimonial, afin d’assurer la sécurité et la croissance du capital confié.

missions & compétences

Le quotidien du conseiller en gestion de capitaux inclut :

  • Analyser la situation financière et patrimoniale des clients,
  • Proposer des stratégies d’investissement sur mesure (actions, obligations, immobilier, assurance-vie, produits alternatifs),
  • Suivre les performances et ajuster les portefeuilles selon l’évolution des marchés et objectifs clients,
  • Optimiser la fiscalité et conseiller sur la succession,
  • Développer et fidéliser un portefeuille de clients,
  • Travailler en collaboration avec des experts (notaires, avocats, fiscalistes, experts-comptables),
  • Veiller à la conformité réglementaire et à la sécurité des investissements.

Pour exercer ce métier, le conseiller en gestion de capitaux doit posséder :

  • Une expertise en finance, fiscalité, droit et placements complexes,
  • Capacité d’analyse, synthèse et prise de décision stratégique,
  • Aisance relationnelle et sens du conseil personnalisé,
  • Rigueur, intégrité et confidentialité,
  • Capacité à gérer des portefeuilles importants et diversifiés,
  • Maîtrise des outils financiers et logiciels de simulation,
  • Compétences en négociation et communication.

Quelle formation pour devenir conseiller en gestion de capitaux ?

Le Mastère Gestion de Patrimoine d’Ecofac est la formation de référence, offrant une expertise avancée en gestion de portefeuilles, fiscalité, stratégie patrimoniale et planification successorale.

Autres formations universitaires pertinentes :

  • Bachelor Conseiller Financier et Patrimonial,
  • Master Gestion de Patrimoine et Finance,
  • Licence professionnelle Banque, Finance, Assurance,
  • Écoles de commerce spécialisées en finance et gestion patrimoniale,
  • Diplômes universitaires en droit fiscal ou finance appliquée à la gestion de capitaux.
  • Certifications en gestion de portefeuilles et planification financière,
  • Modules sur investissements alternatifs, marchés financiers internationaux et succession,
  • Formations continues pour maîtriser produits financiers complexes et régulations patrimoniales.

Quel est le salaire d'un conseiller en gestion de capitaux ? ?

SALAIRE DÉBUTANT

Un débutant peut percevoir entre 3 000 € et 4 500 € brut par mois.

SALAIRE SÉNIOR

Avec plusieurs années d’expérience et un portefeuille conséquent, la rémunération peut évoluer entre 6 000 € et 12 000 € brut mensuels, primes et honoraires inclus.

FACTEURS INFLUENÇANT LA RÉMUNÉRATION

  • Taille et notoriété de l’entreprise ou banque privée,
  • Complexité et valeur des portefeuilles clients,
  • Expérience et performances commerciales,
  • Maîtrise des produits financiers et régulations patrimoniales,
  • Qualité de la relation client et fidélisation.

Quelles sont les perspectives d'évolution ?

Évolutions de carrière possibles

Le conseiller en gestion de capitaux peut évoluer vers :

  • Directeur de clientèle privée ou d’affaires,
  • Responsable de la gestion privée ou de portefeuilles,
  • Directeur d’équipe de conseillers en banque privée,
  • Consultant indépendant en stratégie patrimoniale,
  • Expert en investissements internationaux ou family office.

Secteurs et entreprises qui recrutent

  • Banques privées et commerciales,
  • Cabinets spécialisés en gestion de fortune et patrimoniale,
  • Family offices et sociétés de gestion d’actifs,
  • Assurances et sociétés de courtage,
  • Entreprises proposant des solutions financières sur-mesure pour clients fortunés et institutionnels.

Compétences

Maîtriser les techniques avancées de gestion de portefeuille et d’investissement

Comprendre les aspects fiscaux, juridiques et successoraux complexes

Développer des compétences en relation client et conseil personnalisé

Être rigoureux, discret et organisé

Savoir utiliser les outils financiers, CRM et logiciels de simulation patrimoniale

Comment devenir conseiller en gestion de capitaux ? ?

Savoir utiliser les outils financiers, CRM et logiciels de simulation patrimoniale

  • Se tenir informé des marchés financiers et régulations patrimoniales,
  • Développer un réseau professionnel solide (notaires, avocats, fiscalistes, experts-comptables),
  • Spécialiser son expertise sur des produits ou stratégies spécifiques,
  • Acquérir de l’expérience dans des banques privées, cabinets de conseil ou family offices.

Nos réponses à vos questions

Le conseiller en gestion de capitaux peut s’adresser aussi bien à des clients particuliers fortunés qu’à des investisseurs institutionnels, avec une dimension plus stratégique et technique sur les investissements.

CRM, plateformes financières, logiciels de simulation patrimoniale, outils d’analyse fiscale et financière.

Rigueur, discrétion, sens de l’écoute, orientation client, capacité à convaincre et fidéliser, esprit stratégique et compétences relationnelles.