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Fiche métier : Conseiller en gestion de fortune

Salaire, formation, missions et compétences

Qu'est ce que le métier de conseiller en gestion de fortune ?

Le conseiller en gestion de fortune accompagne des clients disposant d’un patrimoine important dans la structuration, l’optimisation et la valorisation de leurs actifs. Il conseille sur des solutions financières, fiscales, immobilières et successorales adaptées à chaque profil.
Son rôle allie stratégie, conseil personnalisé et suivi patrimonial, afin d’assurer la croissance et la sécurisation des patrimoines de particuliers fortunés, chefs d’entreprise ou investisseurs institutionnels.

missions & compétences

Le quotidien d’un conseiller en gestion de fortune inclut :

  • Évaluer la situation patrimoniale et financière des clients,
  • Proposer des stratégies d’investissement sur mesure (actions, obligations, immobilier, assurances, produits alternatifs),
  • Optimiser la fiscalité et les successions,
  • Assurer le suivi des portefeuilles et ajuster les placements selon les évolutions du marché,
  • Gérer la relation client et garantir une fidélisation sur le long terme,
  • Collaborer avec des experts (notaires, avocats, fiscalistes, experts-comptables),
  • Suivre la réglementation et les tendances financières pour sécuriser les investissements.

Pour réussir dans ce métier, le conseiller en gestion de fortune doit posséder :

  • Des compétences solides en finance, fiscalité, droit et placements complexes,
  • Capacité d’analyse, synthèse et prise de décision stratégique,
  • Aisance relationnelle et sens du conseil personnalisé,
  • Rigueur, confidentialité et éthique professionnelle,
  • Capacité à gérer des portefeuilles importants et diversifiés,
  • Maîtrise des outils financiers et logiciels de simulation,
  • Compétences en négociation et communication.

Quelle formation pour devenir conseiller en gestion de fortune ?

Le Mastère Gestion de Patrimoine proposé par Ecofac Business School est particulièrement adapté pour ce métier. Il forme aux stratégies d’investissement patrimonial, fiscalité, planification successorale et gestion de portefeuilles complexes.

D’autres formations pertinentes :

  • Bachelor Conseiller Financier et Patrimonial,
  • Master Gestion de Patrimoine et Finance,
  • Licence professionnelle Banque, Finance, Assurance,
  • Écoles de commerce spécialisées en finance et gestion patrimoniale,
  • Diplômes universitaires en droit fiscal ou finance appliquée.
  • Certifications en gestion de portefeuilles, planification financière et assurance-vie,
  • Modules sur investissements alternatifs, marchés financiers internationaux et succession,
  • Formations continues pour maîtriser les produits complexes et régulations patrimoniales.

Quel est le salaire d'un conseiller en gestion de fortune ? ?

SALAIRE DÉBUTANT

Un conseiller débutant perçoit généralement entre 3 000 € et 4 000 € brut par mois.

SALAIRE SÉNIOR

Avec plusieurs années d’expérience et un portefeuille important, la rémunération peut évoluer entre 6 000 € et 12 000 € brut mensuels, primes et honoraires compris.

FACTEURS INFLUENÇANT LA RÉMUNÉRATION

  • La taille et la renommée de l’entreprise ou banque privée,
  • Le type de clientèle (particuliers fortunés, entreprises, investisseurs institutionnels),
  • La complexité et la valeur des portefeuilles gérés,
  • L’expérience et la performance commerciale,
  • La maîtrise des produits financiers complexes et des réglementations patrimoniales.

Quelles sont les perspectives d'évolution ?

Évolutions de carrière possibles

Le conseiller en gestion de fortune peut évoluer vers :

  • Directeur de clientèle fortunée,
  • Responsable de la gestion privée,
  • Directeur de portefeuilles ou d’équipe de conseillers,
  • Consultant indépendant en stratégie patrimoniale,
  • Expert en investissement international ou en family office.

Secteurs et entreprises qui recrutent

  • Banques privées et commerciales,
  • Cabinets de conseil en gestion de fortune et patrimoniale,
  • Sociétés de gestion d’actifs et family offices,
  • Assurances et sociétés de courtage,
  • Entreprises proposant des solutions financières sur-mesure pour clients fortunés.

Compétences

Maîtriser les techniques avancées d’investissement et de gestion de portefeuille

Comprendre les aspects fiscaux, juridiques et successoraux

Développer les compétences de relation client et conseil personnalisé

Être rigoureux, discret et organisé

Savoir utiliser les outils financiers, CRM et logiciels de simulation patrimoniale

Comment devenir conseiller en gestion de fortune ? ?

Savoir utiliser les outils financiers, CRM et logiciels de simulation patrimoniale

  • Suivre les évolutions des marchés financiers et régulations patrimoniales,
  • Développer un réseau professionnel (notaires, avocats, fiscalistes, experts-comptables),
  • Spécialiser son expertise sur des produits ou stratégies spécifiques,
  • Acquérir de l’expérience dans des banques privées, cabinets de conseil ou family offices.

Nos réponses à vos questions

Le conseiller en gestion de fortune se concentre sur des clients disposant d’un patrimoine important et de besoins complexes, tandis que le gestionnaire peut traiter des portefeuilles plus standards.

CRM, plateformes financières, logiciels de simulation patrimoniale, outils d’analyse fiscale et financière.

Rigueur, discrétion, sens de l’écoute, orientation client, capacité à convaincre et fidéliser, esprit stratégique et compétences relationnelles.