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Fiche métier : Conseiller en gestion de patrimoine financier

Salaire, formation, missions et compétences

Qu'est ce que le métier de conseiller en gestion de patrimoine financier ?

Le conseiller en gestion de patrimoine financier accompagne ses clients dans l’organisation, l’optimisation et la valorisation de leur patrimoine. Il conseille sur les investissements financiers, immobiliers et les solutions d’épargne, en fonction des objectifs, du profil de risque et de la situation personnelle de chaque client.
Il joue un rôle stratégique en combinant conseil personnalisé, suivi patrimonial et planification financière, afin d’assurer la sécurité et la croissance du patrimoine de ses clients.

missions & compétences

Le quotidien d’un conseiller en gestion de patrimoine financier inclut :

  • Analyser la situation patrimoniale, fiscale et financière des clients,
  • Proposer des solutions adaptées d’investissement (actions, obligations, immobilier, assurance-vie…),
  • Suivre et ajuster les portefeuilles selon l’évolution des marchés,
  • Gérer la relation client et assurer la fidélisation à long terme,
  • Conseiller sur les aspects juridiques et fiscaux des placements,
  • Veiller à la conformité des opérations avec la réglementation,
  • Travailler en collaboration avec notaires, experts-comptables et avocats spécialisés.

Pour réussir dans ce métier, le conseiller en gestion de patrimoine financier doit posséder :

  • Des compétences solides en finance, fiscalité et investissement,
  • Un sens de l’analyse et de la synthèse,
  • La maîtrise des produits financiers et des solutions patrimoniales,
  • D’excellentes qualités relationnelles et un sens du conseil,
  • Rigueur, confidentialité et éthique professionnelle,
  • Une capacité à gérer plusieurs clients et dossiers simultanément,
  • La maîtrise des outils digitaux et logiciels financiers.

Quelle formation pour devenir conseiller en gestion de patrimoine financier ?

Le Mastère Gestion de Patrimoine proposé par Ecofac Business School est particulièrement adapté pour ce métier. Il permet d’acquérir des compétences avancées en investissements, fiscalité, planification financière et stratégies patrimoniales, tout en préparant à la gestion de portefeuilles complexes.

D’autres formations universitaires possibles :

  • Bachelor Conseiller Financier et Patrimonial,
  • Master Gestion de Patrimoine et Finance,
  • Licence professionnelle Banque, Finance, Assurance,
  • Écoles de commerce avec spécialisation en finance et gestion de patrimoine,
  • Diplômes universitaires en droit ou fiscalité appliquée à la finance.
  • Certifications professionnelles en gestion de portefeuilles, planification financière et assurance-vie,
  • Formations continues sur les produits d’investissement et fiscalité patrimoniale,
  • Modules spécialisés en stratégies patrimoniales internationales.

Quel est le salaire d'un conseiller en gestion de patrimoine financier ? ?

SALAIRE DÉBUTANT

Un conseiller débutant perçoit généralement entre 2 500 € et 3 500 € brut par mois.

SALAIRE SÉNIOR

Avec de l’expérience et un portefeuille conséquent, la rémunération peut atteindre entre 5 000 € et 8 000 € brut mensuels, primes et honoraires inclus.

FACTEURS INFLUENÇANT LA RÉMUNÉRATION

  • Taille et notoriété de l’entreprise ou banque privée,
  • Type de clientèle (particuliers, chefs d’entreprise, investisseurs institutionnels),
  • Expérience et qualité du portefeuille géré,
  • Maîtrise des produits financiers et solutions fiscales,
  • Performances commerciales et satisfaction client.

Quelles sont les perspectives d'évolution ?

Évolutions de carrière possibles

Le conseiller en gestion de patrimoine financier peut évoluer vers :

  • Gestionnaire de portefeuille senior,
  • Responsable clientèle patrimoniale,
  • Directeur de la gestion privée,
  • Consultant indépendant en gestion de patrimoine,
  • Conseiller en investissements financiers senior.

Secteurs et entreprises qui recrutent

  • Banques privées et commerciales,
  • Cabinets de conseil en gestion de patrimoine,
  • Assurances et sociétés de courtage,
  • Family offices et sociétés de gestion d’actifs,
  • Entreprises proposant des solutions financières et patrimoniales sur-mesure.

Compétences

Maîtriser les techniques d’investissement et de gestion de portefeuilles

Comprendre les aspects fiscaux et juridiques liés aux placements

Développer les aptitudes en relation client et conseil personnalisé

Être rigoureux, discret et organisé

Savoir utiliser les outils digitaux et logiciels financiers

Comment devenir conseiller en gestion de patrimoine financier ? ?

Savoir utiliser les outils digitaux et logiciels financiers

  • Suivre les évolutions des produits financiers et régulations,
  • Développer un réseau professionnel (notaires, avocats, experts-comptables),
  • Se spécialiser dans un type de produit ou de clientèle (assurance-vie, immobilier, investisseurs institutionnels),
  • Accumuler des expériences en banque privée ou en gestion de patrimoine pour renforcer son expertise.

Nos réponses à vos questions

Le conseiller gère directement la relation client et les stratégies personnalisées, tandis que le gestionnaire de patrimoine peut avoir un rôle plus opérationnel sur le suivi des portefeuilles.

Logiciels de gestion de portefeuilles, CRM, plateformes financières, outils de simulation fiscale et outils d’analyse financière.

Rigueur, écoute, intégrité, capacité à convaincre et fidéliser, orientation client et capacité à gérer plusieurs dossiers simultanément.