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Fiche métier : Conseiller gestion banque privée

Salaire, formation, missions et compétences

Qu'est ce que le métier de conseiller gestion banque privée ?

Le conseiller en gestion banque privée accompagne des clients fortunés dans la gestion, l’optimisation et la valorisation de leur patrimoine financier. Il propose des solutions d’investissement personnalisées, des stratégies fiscales et des conseils en succession adaptés au profil et aux objectifs de chaque client.
Son rôle combine analyse financière, conseil stratégique et suivi patrimonial, afin d’assurer la croissance et la sécurité du patrimoine des clients tout en développant une relation de confiance à long terme.

missions & compétences

Le quotidien du conseiller en gestion banque privée inclut :

  • Analyser la situation financière, patrimoniale et fiscale des clients,
  • Proposer des stratégies d’investissement sur mesure (actions, obligations, immobilier, assurance-vie…),
  • Optimiser la fiscalité et conseiller sur la succession,
  • Suivre et ajuster les portefeuilles selon les marchés et objectifs clients,
  • Développer et fidéliser un portefeuille de clients fortunés,
  • Travailler en collaboration avec des experts externes (notaires, avocats, fiscalistes, experts-comptables),
  • S’assurer de la conformité réglementaire et de la sécurité des investissements.

Pour exercer ce métier, le conseiller en gestion banque privée doit posséder :

  • Une expertise en finance, fiscalité, droit et placements complexes,
  • Capacité d’analyse, synthèse et prise de décision stratégique,
  • Excellentes compétences relationnelles et sens du conseil personnalisé,
  • Rigueur, intégrité et confidentialité,
  • Aptitude à gérer des portefeuilles importants et diversifiés,
  • Maîtrise des outils financiers et logiciels de simulation,
  • Capacités de négociation et de communication.

Quelle formation pour devenir conseiller gestion banque privée ?

Le Mastère Gestion de Patrimoine d’Ecofac est la formation de référence pour ce métier, offrant une expertise en gestion de portefeuille, fiscalité, planification successorale et stratégies patrimoniales sur-mesure.

Autres formations universitaires pertinentes :

  • Bachelor Conseiller Financier et Patrimonial,
  • Master Gestion de Patrimoine et Finance,
  • Licence professionnelle Banque, Finance, Assurance,
  • Écoles de commerce spécialisées en finance et gestion patrimoniale,
  • Diplômes universitaires en droit fiscal ou droit patrimonial appliqué à la finance.
  • Certifications en gestion de portefeuilles, planification financière et assurance-vie,
  • Modules sur investissements alternatifs, marchés internationaux et succession patrimoniale,
  • Formations continues sur produits financiers complexes et régulations bancaires.

Quel est le salaire d'un conseiller gestion banque privée ? ?

SALAIRE DÉBUTANT

Un débutant peut percevoir entre 3 000 € et 4 500 € brut par mois.

SALAIRE SÉNIOR

Avec plusieurs années d’expérience et un portefeuille conséquent, la rémunération peut évoluer entre 6 000 € et 12 000 € brut mensuels, primes et honoraires inclus.

FACTEURS INFLUENÇANT LA RÉMUNÉRATION

  • Taille et renommée de la banque privée,
  • Complexité et valeur des portefeuilles clients,
  • Expérience et performances commerciales,
  • Maîtrise des produits financiers et des régulations,
  • Qualité de la relation client et fidélisation.

Quelles sont les perspectives d'évolution ?

Évolutions de carrière possibles

Le conseiller en gestion banque privée peut évoluer vers :

  • Directeur de clientèle privée,
  • Responsable de la gestion privée ou de portefeuilles,
  • Directeur d’équipe de conseillers en banque privée,
  • Consultant indépendant en gestion de patrimoine pour clients fortunés,
  • Expert en investissements internationaux.

Secteurs et entreprises qui recrutent

  • Banques privées et commerciales,
  • Cabinets spécialisés en gestion de fortune et patrimoniale,
  • Family offices et sociétés de gestion d’actifs,
  • Assurances et sociétés de courtage,
  • Entreprises proposant des solutions financières sur-mesure pour clients fortunés.

Compétences

Maîtriser les techniques avancées de gestion de portefeuille et d’investissement

Comprendre les aspects fiscaux, juridiques et successoraux complexes

Développer des compétences en relation client et conseil personnalisé

Être rigoureux, discret et organisé

Savoir utiliser les outils financiers, CRM et logiciels de simulation patrimoniale

Comment devenir conseiller gestion banque privée ? ?

Savoir utiliser les outils financiers, CRM et logiciels de simulation patrimoniale

  • Suivre l’évolution des marchés financiers et régulations patrimoniales,
  • Développer un réseau professionnel de partenaires (notaires, avocats, fiscalistes, experts-comptables),
  • Se spécialiser sur des produits ou stratégies spécifiques,
  • Acquérir de l’expérience en banque privée ou cabinet de conseil pour renforcer son expertise.

Nos réponses à vos questions

Le conseiller en banque privée se concentre sur des clients fortunés avec un accompagnement bancaire complet, tandis que le conseiller en gestion de fortune peut inclure des portefeuilles plus diversifiés et des missions plus patrimoniales.

CRM, plateformes financières, logiciels de simulation patrimoniale, outils d’analyse fiscale et financière.

Rigueur, discrétion, écoute, sens de la relation client, capacité à convaincre et fidéliser, orientation stratégique et gestion de portefeuilles complexes.