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Fiche métier : Conseiller privé

Salaire, formation, missions et compétences

Qu'est ce que le métier de conseiller privé ?

Le conseiller privé accompagne des clients fortunés dans la gestion, l’optimisation et le développement de leur patrimoine financier et immobilier. Il propose des solutions personnalisées en matière d’investissement, de fiscalité, de succession et de planification patrimoniale.
Son rôle combine analyse stratégique, conseil sur-mesure et suivi personnalisé, afin de sécuriser et faire croître le patrimoine des clients tout en consolidant une relation de confiance à long terme.

missions & compétences

Le quotidien d’un conseiller privé inclut :

  • Analyser la situation financière, patrimoniale et fiscale des clients,
  • Élaborer des stratégies d’investissement sur mesure (actions, obligations, immobilier, assurance-vie, produits alternatifs),
  • Optimiser la fiscalité et conseiller sur la succession,
  • Suivre et ajuster les portefeuilles selon les marchés et objectifs des clients,
  • Développer et fidéliser un portefeuille de clients haut de gamme,
  • Collaborer avec des experts externes (notaires, avocats, fiscalistes, experts-comptables),
  • Veiller à la conformité réglementaire et à la sécurité des investissements.

Pour exercer ce métier, le conseiller privé doit posséder :

  • Une expertise en finance, fiscalité, droit et gestion patrimoniale,
  • Capacité d’analyse et de synthèse,
  • Compétences relationnelles avancées et sens du conseil personnalisé,
  • Rigueur, intégrité et confidentialité,
  • Capacité à gérer des portefeuilles complexes et diversifiés,
  • Maîtrise des outils financiers et logiciels de simulation,
  • Aptitudes à la négociation et à la communication stratégique.

Quelle formation pour devenir conseiller privé ?

Le Mastère Gestion de Patrimoine d’Ecofac est la formation de référence, offrant une expertise avancée en gestion de portefeuilles, stratégie patrimoniale, fiscalité et planification successorale.

Autres formations universitaires pertinentes :

  • Bachelor Conseiller Financier et Patrimonial,
  • Master Gestion de Patrimoine et Finance,
  • Licence professionnelle Banque, Finance, Assurance,
  • Écoles de commerce spécialisées en finance et gestion patrimoniale,
  • Diplômes universitaires en droit fiscal, finance appliquée ou gestion patrimoniale.
  • Certifications en gestion de portefeuilles, planification financière et assurance-vie,
  • Modules sur investissements alternatifs, marchés internationaux et succession patrimoniale,
  • Formations continues sur les produits financiers complexes et régulations patrimoniales.

Quel est le salaire d'un conseiller privé ? ?

SALAIRE DÉBUTANT

Un débutant peut percevoir entre 3 500 € et 4 500 € brut par mois.

SALAIRE SÉNIOR

Avec plusieurs années d’expérience et un portefeuille conséquent, la rémunération peut évoluer entre 6 000 € et 12 000 € brut mensuels, primes et honoraires inclus.

FACTEURS INFLUENÇANT LA RÉMUNÉRATION

  • Taille et notoriété de la banque ou du cabinet,
  • Complexité et valeur des portefeuilles clients,
  • Expérience et performances commerciales,
  • Maîtrise des produits financiers et régulations patrimoniales,
  • Qualité de la relation client et fidélisation.

Quelles sont les perspectives d'évolution ?

Évolutions de carrière possibles

Le conseiller privé peut évoluer vers :

  • Directeur de clientèle privée,
  • Responsable de portefeuilles haut de gamme,
  • Directeur d’équipe de conseillers en banque privée,
  • Consultant indépendant en stratégie patrimoniale,
  • Expert en investissements internationaux ou family office.

Secteurs et entreprises qui recrutent

  • Banques privées et commerciales,
  • Cabinets spécialisés en gestion de fortune et patrimoniale,
  • Family offices et sociétés de gestion d’actifs,
  • Assurances et sociétés de courtage,
  • Entreprises proposant des solutions financières sur-mesure pour clients fortunés et investisseurs institutionnels.

Compétences

Maîtriser les techniques avancées de gestion de portefeuille et d’investissement

Comprendre les aspects fiscaux, juridiques et successoraux complexes

Développer les compétences en relation client et conseil personnalisé

Être rigoureux, discret et organisé

Savoir utiliser les outils financiers, CRM et logiciels de simulation patrimoniale

Comment devenir conseiller privé ? ?

Savoir utiliser les outils financiers, CRM et logiciels de simulation patrimoniale

  • Suivre les évolutions des marchés financiers et régulations patrimoniales,
  • Développer un réseau professionnel solide (notaires, avocats, fiscalistes, experts-comptables),
  • Se spécialiser sur certains produits ou stratégies patrimoniales,
  • Acquérir de l’expérience dans des banques privées ou cabinets spécialisés.

Nos réponses à vos questions

Oui, particulièrement dans les banques privées, cabinets spécialisés et family offices, où les experts capables de gérer des portefeuilles importants et complexes sont recherchés.

Rigueur, discrétion, sens de l’écoute, orientation client, capacité à convaincre et fidéliser, esprit stratégique et compétences relationnelles.

CRM, plateformes financières, logiciels de simulation patrimoniale, outils d’analyse fiscale et financière.