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Fiche métier : Gestionnaire de patrimoine financier

Salaire, formation, missions et compétences

Qu'est ce que le métier de gestionnaire de patrimoine financier ?

Le gestionnaire de patrimoine financier est un expert chargé d’accompagner ses clients dans la gestion, l’optimisation et la valorisation de leur patrimoine. Il conseille sur les investissements financiers, immobiliers et les stratégies d’épargne en fonction des objectifs et du profil de risque de chaque client.
Son rôle est à la fois conseil, suivi et optimisation, afin de sécuriser et faire croître le patrimoine de particuliers, de chefs d’entreprise ou d’investisseurs institutionnels.

missions & compétences

Le quotidien d’un gestionnaire de patrimoine financier est varié et stratégique :

  • Analyser la situation financière et patrimoniale des clients,
  • Proposer des solutions d’investissement adaptées (financières, immobilières, assurance, retraite),
  • Suivre les portefeuilles et ajuster les stratégies selon les marchés,
  • Gérer la relation client et assurer la fidélisation sur le long terme,
  • Conseiller sur les aspects fiscaux et juridiques liés au patrimoine,
  • Rester informé des évolutions financières, réglementaires et fiscales,
  • Collaborer avec des notaires, avocats, experts-comptables et autres professionnels du secteur.

Pour exceller dans ce métier, le gestionnaire de patrimoine financier doit mobiliser :

  • Solides compétences en finance, fiscalité et investissement,
  • Capacité d’analyse et de synthèse,
  • Maîtrise des produits financiers et dispositifs patrimoniaux,
  • Aisance relationnelle et sens du conseil,
  • Rigueur, confidentialité et intégrité,
  • Capacité à gérer plusieurs clients et dossiers simultanément,
  • Maîtrise des outils digitaux et logiciels financiers.

Quelle formation pour devenir gestionnaire de patrimoine financier ?

Chez Ecofac Business School, le Mastère Gestion de Patrimoine est la formation de référence pour accéder à ce métier. Elle permet d’acquérir des compétences avancées en investissements, fiscalité, gestion de portefeuilles et stratégies patrimoniales.

D’autres formations universitaires pertinentes incluent :

  • Bachelor Conseiller Financier et Patrimonial,
  • Master Gestion de Patrimoine et Finance,
  • Licence professionnelle Banque, Finance, Assurance,
  • Écoles de commerce avec spécialisation en finance et patrimoine,
  • Diplômes universitaires en droit ou fiscalité appliqués à la finance.
  • Certifications professionnelles en gestion de portefeuilles, planification financière et assurance vie,
  • Formations continues sur les placements financiers, produits d’investissement et fiscalité patrimoniale,
  • Modules spécialisés sur la stratégie patrimoniale internationale.

Quel est le salaire d'un gestionnaire de patrimoine financier ? ?

SALAIRE DÉBUTANT

Un gestionnaire de patrimoine financier débutant gagne généralement entre 2 500 € et 3 500 € brut par mois.

SALAIRE SÉNIOR

Avec de l’expérience et un portefeuille client important, la rémunération peut évoluer entre 5 000 € et 8 000 € brut mensuels, incluant les primes sur performances et honoraires de conseil.

FACTEURS INFLUENÇANT LA RÉMUNÉRATION

  • La taille et la renommée de l’entreprise ou de la banque privée,
  • Le type de clientèle (particuliers, entreprises, investisseurs institutionnels),
  • L’expérience et la qualité du portefeuille client géré,
  • La maîtrise des produits financiers et fiscaux,
  • Les performances commerciales et la satisfaction client.

Quelles sont les perspectives d'évolution ?

Évolutions de carrière possibles

Le gestionnaire de patrimoine financier peut évoluer vers :

  • Responsable de portefeuille,
  • Directeur de clientèle patrimoniale,
  • Directeur de la gestion privée,
  • Conseiller en investissements financiers senior,
  • Consultant ou expert indépendant en gestion de patrimoine.

Secteurs et entreprises qui recrutent

  • Banques privées et banques commerciales,
  • Cabinets de gestion de patrimoine et sociétés de conseil en investissements financiers,
  • Assurances et sociétés de courtage,
  • Gestionnaires d’actifs et family offices,
  • Entreprises proposant des solutions d’investissement et services financiers sur-mesure.

Compétences

Maîtriser les techniques d’investissement et de gestion de portefeuille

Comprendre les aspects fiscaux et juridiques des patrimoines

Développer l’aptitude au conseil et à la relation client

Être rigoureux, organisé et discret

Savoir utiliser les outils digitaux et logiciels financiers

Comment devenir gestionnaire de patrimoine financier ? ?

Savoir utiliser les outils digitaux et logiciels financiers

  • Se former en continu aux nouveaux produits financiers et régulations,
  • Développer son réseau professionnel (notaires, avocats, experts-comptables),
  • Développer une expertise spécifique (assurance vie, immobilier, investissements alternatifs),
  • Participer à des stages ou missions en banque privée ou gestion de patrimoine pour renforcer son expérience.

Nos réponses à vos questions

Logiciels de gestion de portefeuille, CRM, plateformes financières, outils de simulation fiscale et financière.

Un gestionnaire de patrimoine expérimenté, notamment en banque privée ou cabinet indépendant, peut atteindre 10 000 € brut par mois, primes et honoraires inclus.

Rigueur, sens de l’écoute, intégrité, capacité à convaincre et à fidéliser, ainsi qu’une forte orientation client.