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Fiche métier : Gestionnaire de patrimoine

Salaire, formation, missions et compétences

Qu'est ce que le métier de gestionnaire de patrimoine ?

Le gestionnaire de patrimoine accompagne ses clients dans la gestion, l’optimisation et le développement de leur patrimoine financier, immobilier et professionnel. Il conseille sur les investissements, la fiscalité, la succession et les stratégies patrimoniales à long terme.
Son rôle combine analyse financière, conseil sur-mesure et suivi patrimonial, afin d’assurer la croissance et la sécurité du patrimoine des clients tout en maintenant une relation de confiance durable.

missions & compétences

Le quotidien d’un gestionnaire de patrimoine inclut :

  • Évaluer la situation financière et patrimoniale des clients,
  • Proposer des stratégies d’investissement et de diversification personnalisées (actions, obligations, immobilier, assurance-vie, produits alternatifs),
  • Optimiser la fiscalité et conseiller sur les questions successorales,
  • Suivre et ajuster les portefeuilles selon les marchés et objectifs des clients,
  • Développer et fidéliser un portefeuille de clients,
  • Collaborer avec des experts externes (notaires, avocats, fiscalistes, experts-comptables),
  • S’assurer de la conformité réglementaire et de la sécurité des investissements.

Pour exercer ce métier, le gestionnaire de patrimoine doit posséder :

  • Une expertise en finance, fiscalité, droit et stratégie patrimoniale,
  • Capacité d’analyse et de synthèse,
  • Excellentes compétences relationnelles et sens du conseil personnalisé,
  • Rigueur, intégrité et confidentialité,
  • Capacité à gérer des portefeuilles complexes et diversifiés,
  • Maîtrise des outils financiers et logiciels de simulation patrimoniale,
  • Aptitudes à la négociation et à la communication stratégique.

Quelle formation pour devenir gestionnaire de patrimoine ?

Le Mastère Gestion de Patrimoine d’Ecofac est la formation idéale pour acquérir les compétences avancées en gestion de portefeuille, fiscalité, planification successorale et stratégie patrimoniale.

Autres formations universitaires pertinentes :

  • Bachelor Conseiller Financier et Patrimonial,
  • Master Gestion de Patrimoine et Finance,
  • Licence professionnelle Banque, Finance, Assurance,
  • Écoles de commerce spécialisées en finance et gestion patrimoniale,
  • Diplômes universitaires en droit fiscal ou gestion patrimoniale.
  • Certifications en gestion de portefeuilles, planification financière et assurance-vie,
  • Modules sur investissements alternatifs, marchés internationaux et succession patrimoniale,
  • Formations continues sur les produits financiers complexes et régulations patrimoniales.

Quel est le salaire d'un gestionnaire de patrimoine ? ?

SALAIRE DÉBUTANT

Un débutant peut percevoir entre 3 000 € et 4 500 € brut par mois.

SALAIRE SÉNIOR

Avec plusieurs années d’expérience et un portefeuille conséquent, la rémunération peut évoluer entre 6 000 € et 12 000 € brut mensuels, primes et honoraires compris.

FACTEURS INFLUENÇANT LA RÉMUNÉRATION

  • Taille et notoriété de la banque, du cabinet ou de la société de gestion,
  • Complexité et valeur des portefeuilles clients,
  • Expérience et performances commerciales,
  • Maîtrise des produits financiers et régulations patrimoniales,
  • Qualité de la relation client et fidélisation.

Quelles sont les perspectives d'évolution ?

Évolutions de carrière possibles

Le gestionnaire de patrimoine peut évoluer vers :

  • Directeur de clientèle privée ou patrimoniale,
  • Responsable de portefeuilles haut de gamme,
  • Directeur d’équipe de gestionnaires de patrimoine,
  • Consultant indépendant en stratégie patrimoniale,
  • Expert en investissements internationaux ou family office.

Secteurs et entreprises qui recrutent

  • Banques privées et commerciales,
  • Cabinets spécialisés en gestion patrimoniale et en gestion de fortune,
  • Family offices et sociétés de gestion d’actifs,
  • Assurances et sociétés de courtage,
  • Entreprises proposant des solutions financières sur-mesure pour clients fortunés et investisseurs institutionnels.

Compétences

Maîtriser les techniques avancées de gestion de patrimoine et d’investissement

Comprendre les aspects fiscaux, juridiques et successoraux complexes

Développer des compétences en relation client et conseil personnalisé

Être rigoureux, discret et organisé

Savoir utiliser les outils financiers, CRM et logiciels de simulation patrimoniale

Comment devenir gestionnaire de patrimoine ? ?

Savoir utiliser les outils financiers, CRM et logiciels de simulation patrimoniale

  • Se tenir informé des marchés financiers et régulations patrimoniales,
  • Développer un réseau professionnel solide (notaires, avocats, fiscalistes, experts-comptables),
  • Se spécialiser sur certains produits ou stratégies patrimoniales,
  • Acquérir de l’expérience dans des banques privées, cabinets spécialisés ou family offices.

Nos réponses à vos questions

Le gestionnaire de patrimoine peut intervenir sur des portefeuilles plus diversifiés et offrir un accompagnement global, tandis que le conseiller privé se concentre sur la relation personnalisée avec des clients fortunés.

Oui, dans les banques privées, cabinets spécialisés et family offices, où les experts capables de gérer et développer des patrimoines complexes sont recherchés.

Rigueur, discrétion, sens de l’écoute, orientation client, capacité à convaincre et fidéliser, esprit stratégique et compétences relationnelles.