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Fiche métier : Conseiller en Gestion de Patrimoine

Salaire, formation, missions et compétences

Qu'est ce que le métier de conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) accompagne ses clients, particuliers ou entreprises, dans l’optimisation et la gestion de leur patrimoine financier, immobilier et fiscal. Il analyse leur situation, définit une stratégie d’investissement adaptée et propose des solutions sur mesure pour sécuriser et faire fructifier leur capital. Son expertise est essentielle pour répondre aux besoins en matière de placements, de défiscalisation et de préparation à la retraite.

missions & compétences

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine intervient sur plusieurs aspects :

  • Analyser la situation financière de ses clients : évaluer les actifs, les revenus et les objectifs patrimoniaux.
  • Élaborer une stratégie de gestion patrimoniale : proposer des placements adaptés (immobilier, assurance-vie, épargne, produits financiers).
  • Optimiser la fiscalité : conseiller sur les dispositifs de défiscalisation et les stratégies successorales.
  • Accompagner dans la diversification des investissements : proposer des placements en fonction du profil de risque du client.
  • Assurer un suivi régulier : ajuster les stratégies en fonction des évolutions économiques et des besoins du client.
  • Veiller au respect des réglementations financières et fiscales.
  • Solides connaissances en finance, fiscalité et droit patrimonial.
  • Capacités d’analyse et de synthèse pour évaluer les besoins des clients.
  • Excellentes compétences relationnelles et commerciales pour instaurer une relation de confiance.
  • Maîtrise des produits financiers et des dispositifs de défiscalisation.
  • Capacité à s’adapter aux évolutions économiques et réglementaires.

Quelle formation pour devenir conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine nécessite une formation spécialisée en finance, banque ou gestion de patrimoine.

  • Certification CIF (Conseiller en Investissements Financiers) pour proposer des produits financiers.
  • Formation en gestion immobilière pour accompagner les investissements immobiliers.
  • Formation en fiscalité pour conseiller sur les dispositifs de défiscalisation.

Quel est le salaire d'un conseiller en Gestion de Patrimoine ? ?

SALAIRE DÉBUTANT

  • Débutant : entre 2 500 € et 3 500 € brut par mois.

SALAIRE SÉNIOR

  • Expérimenté : entre 4 500 € et 8 000 € brut par mois, avec des commissions sur les placements réalisés.
  • Indépendant : les revenus peuvent varier fortement, atteignant parfois plus de 10 000 € par mois selon le portefeuille de clients.

FACTEURS INFLUENÇANT LA RÉMUNÉRATION

  • Type de clientèle : particuliers aisés, entreprises ou grands investisseurs.
  • Performance commerciale : commissions sur les produits financiers et immobiliers souscrits.
  • Localisation géographique : les CGP en grandes villes ou régions dynamiques gagnent souvent plus.

Quelles sont les perspectives d'évolution ?

Évolutions de carrière possibles

Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine offre des opportunités d’évolution intéressantes.

  • Responsable d’un cabinet de gestion de patrimoine.
  • Directeur d’agence bancaire ou financière.
  • Expert en gestion de fortune pour une clientèle haut de gamme.
  • Consultant en gestion de patrimoine indépendant.

Secteurs et entreprises qui recrutent

  • Banques et assurances (BNP Paribas, Société Générale, AXA, etc.).
  • Cabinets indépendants de gestion de patrimoine.
  • Sociétés de gestion d’actifs et fonds d’investissement.
  • Entreprises spécialisées en immobilier patrimonial.

Compétences

Maîtriser les produits financiers, l’assurance-vie et les placements immobiliers

Développer des compétences en droit fiscal et successoral

Avoir un excellent sens du relationnel et de la négociation

Savoir analyser les marchés et proposer des stratégies d’investissement pertinentes

Comment devenir conseiller en gestion de patrimoine ? ?

  • Se tenir informé des évolutions fiscales et financières.
  • Développer son réseau professionnel pour attirer de nouveaux clients.
  • Travailler sur son image et son expertise pour gagner la confiance des investisseurs.
  • Acquérir une première expérience en banque, assurance ou investissement.

Nos réponses à vos questions

Le salaire moyen est d’environ 4 000 € brut mensuel, mais peut être beaucoup plus élevé avec l’expérience et un bon portefeuille de clients.

Oui, la gestion de patrimoine est un secteur en pleine croissance, avec une forte demande pour des experts capables d’accompagner les particuliers et entreprises dans leurs investissements.