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Fiche métier : Conseiller en investissement financier

Salaire, formation, missions et compétences

Qu'est ce que le métier de conseiller en investissement financier ?

Le conseiller en investissement financier est un professionnel qui aide les particuliers ou les entreprises à prendre des décisions éclairées concernant la gestion de leurs investissements. Son rôle est de recommander des produits financiers adaptés à la situation économique, aux objectifs et à la tolérance au risque de ses clients. Il peut intervenir dans des domaines tels que la bourse, les obligations, les fonds d’investissement, l’immobilier, ou même la gestion de portefeuilles diversifiés.

missions & compétences

Les principales missions du conseiller en investissement financier incluent :

  • Analyse de la situation financière : étudier les actifs, les passifs, les revenus et les objectifs de l’investisseur pour proposer une stratégie d’investissement personnalisée
  • Conseil en placement : recommander des produits financiers adaptés, en fonction de la capacité de risque et des objectifs de rendement du client
  • Suivi et gestion du portefeuille : suivre les investissements, ajuster les placements en fonction des performances du marché, des changements économiques ou des besoins du client
  • Veille économique et financière : se tenir informé des évolutions économiques, politiques et réglementaires pouvant impacter les investissements
  • Formation et accompagnement : éduquer les clients sur les marchés financiers, les risques liés à l’investissement et les stratégies à adopter

Pour être un bon conseiller en investissement financier, plusieurs compétences sont essentielles :

  • Compétences financières : une solide maîtrise des produits financiers, des marchés boursiers, des obligations, des fonds et des autres instruments d’investissement
  • Analyse de marché : savoir analyser les tendances économiques et les performances des actifs pour orienter les décisions d’investissement
  • Compétences relationnelles : capacité à communiquer clairement et à établir une relation de confiance avec les clients
  • Esprit stratégique et proactif : savoir anticiper les besoins des clients et leur proposer des solutions d’investissement efficaces à long terme
  • Compétences en gestion des risques : identifier, évaluer et gérer les risques financiers pour protéger les investissements des clients

Quelle formation pour devenir conseiller en investissement financier ?

  • Une certification comme celle délivrée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) est souvent demandée, ainsi que des formations sur la gestion de portefeuille ou l’analyse des investissements.

Quel est le salaire d'un conseiller en investissement financier ? ?

SALAIRE DÉBUTANT

Le salaire d’un responsable communication dépend de l’expérience et de la taille de l’entreprise :

  • Débutant : entre 30 000 et 40 000 € brut par an

SALAIRE SÉNIOR

  • Confirmé : entre 40 000 et 60 000 € brut par an
  • Expérimenté : entre 60 000 et 80 000 € brut par an, avec des primes ou des commissions supplémentaires basées sur la performance

FACTEURS INFLUENÇANT LA RÉMUNÉRATION

La rémunération d’un conseiller en investissement financier varie en fonction de l’expérience, de l’employeur, des commissions et des primes liées à la performance. Les conseillers travaillant pour de grandes institutions financières ou ayant des investissements performants peuvent toucher des salaires plus élevés, complétés par des primes significatives.

Quelles sont les perspectives d'évolution ?

Évolutions de carrière possibles

Les évolutions de carrière possibles incluent des postes comme :

  • Gestionnaire de portefeuille : assurer la gestion complète de portefeuilles d’investissements pour des clients institutionnels ou privés
  • Analyste financier : se spécialiser dans l’analyse de certains secteurs ou produits financiers
  • Directeur de l’investissement : diriger les stratégies d’investissement pour une entreprise ou un cabinet de conseil

Secteurs et entreprises qui recrutent

Les secteurs qui recrutent des conseillers en investissement financier sont variés :

  • Banques d’investissement et sociétés de gestion d’actifs : elles offrent des services de gestion de portefeuille et de conseil en investissement
  • Cabinets de conseil en gestion de patrimoine : accompagnement de clients privés dans la gestion de leurs investissements
  • Assurances et fonds de pension : gestion des investissements pour les produits d’assurance-vie ou les fonds de retraite
  • Entreprises financières et fintechs : les entreprises spécialisées dans les services financiers innovants, comme les robo-conseillers, recrutent également des conseillers en investissement

Compétences

Maîtrise des outils financiers

connaître en détail les actions, les obligations, les fonds d’investissement et autres produits financiers

Analyse économique et financière

savoir lire et interpréter les tendances économiques et les rapports financiers

Gestion des risques

être capable d’évaluer et de gérer les risques liés aux investissements

Compétences en négociation et communication

savoir établir une relation de confiance avec les clients et leur expliquer des concepts complexes de manière claire

Comment devenir conseiller en investissement financier ? ?

  • Restez informé : la situation économique et les marchés financiers évoluent rapidement, il est crucial de se tenir à jour
  • Construisez une relation de confiance : écoutez attentivement les besoins des clients et offrez des solutions adaptées à leurs objectifs financiers
  • Développez vos compétences analytiques : un conseiller efficace doit être capable de prendre des décisions basées sur des analyses précises et des prévisions des marchés.

Nos réponses à vos questions

Si vous êtes intéressé par la finance, que vous aimez analyser les marchés et conseiller les autres sur leurs investissements, ce métier peut être fait pour vous.

Oui, le métier de conseiller en investissement financier est en demande, particulièrement dans les banques, les sociétés de gestion d’actifs et les cabinets de conseil spécialisés.

Les compétences techniques clés incluent la maîtrise des produits financiers, l’analyse de marché, la gestion des risques et l’interprétation des données économiques.