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fiche métier : Gestionnaire de fortune

Salaire, formation, missions et compétences

Qu'est ce que le métier de gestionnaire de fortune ?

Le Gestionnaire de Fortune est un expert en gestion d’actifs et d’investissements destiné aux clients disposant d’un patrimoine financier conséquent. Il accompagne ses clients dans l’optimisation et la sécurisation de leurs placements en élaborant des stratégies sur mesure en fonction de leurs objectifs, de leur profil de risque et des opportunités du marché. Il exerce principalement dans des banques privées, family offices, cabinets de gestion de patrimoine ou sociétés d’investissement.

missions & compétences

Le Gestionnaire de Fortune intervient dans plusieurs domaines :

  • Analyser la situation patrimoniale du client : évaluer les actifs, les revenus et les attentes en matière d’investissement.
  • Élaborer une stratégie financière personnalisée : proposer des placements adaptés (actions, obligations, immobilier, private equity, cryptomonnaies).
  • Optimiser la fiscalité des investissements : conseiller sur les dispositifs fiscaux les plus avantageux.
  • Assurer un suivi et un conseil régulier : ajuster les stratégies en fonction des évolutions économiques et des besoins du client.
  • Gérer la diversification du portefeuille : minimiser les risques tout en maximisant la rentabilité.
  • Accompagner les clients dans des projets spécifiques : transmission de patrimoine, mécénat, philanthropie.
  • Excellente maîtrise des marchés financiers et des produits d’investissement.
  • Compétences en fiscalité et droit patrimonial pour optimiser les placements.
  • Capacité à gérer des relations haut de gamme avec des clients exigeants.
  • Aptitude à la négociation et à la gestion des risques.
  • Discrétion et rigueur dans la gestion d’informations sensibles.

Quelle formation pour devenir gestionnaire de fortune ?

Le métier de Gestionnaire de Fortune exige une formation spécialisée en finance, banque et gestion de patrimoine.

Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers) obligatoire pour exercer en tant que conseiller en investissement :

  • Formations professionnelles et certifications
  • Certification CIF (Conseiller en Investissements Financiers).
  • Formation en droit fiscal et transmission de patrimoine.
  • Spécialisation en gestion d’actifs et allocation de portefeuille.

Quel est le salaire d'un gestionnaire de fortune ? ?

SALAIRE DÉBUTANT

Le salaire d’un Gestionnaire de Fortune varie en fonction de l’expérience, de la taille du portefeuille géré et de la structure dans laquelle il évolue.

  • Débutant : entre 4 000 € et 6 000 € brut par mois.

SALAIRE SÉNIOR

  • Expérimenté : entre 8 000 € et 15 000 € brut mensuel.
  • Très expérimenté (banque privée, cabinet prestigieux) : plus de 20 000 € par mois, avec une part variable dépendant des performances.

FACTEURS INFLUENÇANT LA RÉMUNÉRATION

  • Taille et composition du portefeuille clients.
  • Type d’institutions financières (banque privée, cabinet indépendant, family office).
  • Résultats des placements et primes sur performance.

Quelles sont les perspectives d'évolution ?

Évolutions de carrière possibles

  • Banques privées et institutions financières (J.P. Morgan, BNP Paribas Wealth Management, UBS, etc.).
  • Cabinets spécialisés en gestion de patrimoine et en investissements.
  • Sociétés de gestion d’actifs et hedge funds.
  • Family offices et fonds d’investissement.

Secteurs et entreprises qui recrutent

  • Expérimenté : entre 8 000 € et 15 000 € brut mensuel.
  • Très expérimenté (banque privée, cabinet prestigieux) : plus de 20 000 € par mois, avec une part variable dépendant des performances.

Compétences

Maîtriser les marchés financiers et les produits d’investissement

Développer une expertise en stratégie fiscale et transmission patrimoniale

Travailler ses compétences relationnelles et commerciales pour fidéliser une clientèle haut de gamme

Acquérir une vision internationale des placements et réglementations financières

Comment devenir gestionnaire de fortune ? ?

  • Se constituer un réseau professionnel solide pour attirer des clients fortunés.
  • Se tenir informé des évolutions économiques et fiscales mondiales.
  • Développer une approche discrète et hautement personnalisée avec chaque client.
  • Commencer en tant que conseiller en gestion de patrimoine avant d’évoluer vers la gestion de fortune.

FAQ

Le salaire moyen varie entre 8 000 € et 12 000 € brut par mois, mais peut dépasser 20 000 € avec un portefeuille clients important.

Il peut évoluer vers des postes de directeur de gestion de fortune, responsable de family office ou consultant en investissements financiers.

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