Fiche métier : Conseiller financier

Q: Diplômes et études nécessaires

Plusieurs parcours permettent d’accéder à ce métier : Bac+2 : Un BTS Négociation et Digitalisation de la Relation Client (NDRC) peut être un bon point de départ pour entrer dans ce métier. Bac+3 à Bac+5 : Des formations comme une licence en gestion, finance ou économie, un Bachelor en banque finance assurance ou Bachelor Conseiller financier et Patrimonial , ou un Master en gestion de patrimoine sont fortement recommandées pour accéder à des postes à plus forte responsabilité.

Salaire, formation, missions et compétences

Qu'est ce que le métier de conseiller financier ?

Le conseiller financier est un expert chargé d’accompagner ses clients dans la gestion de leur patrimoine et dans la réalisation de projets financiers (achat immobilier, préparation à la retraite, placements, etc.). Il analyse la situation financière de ses clients, leur propose des solutions adaptées et les guide dans la gestion de leurs investissements. Ce métier nécessite une bonne connaissance des produits financiers et une capacité à établir une relation de confiance avec ses clients.

missions & compétences

Les missions principales d’un conseiller financier incluent :

Analyse financière des clients : évaluer la situation financière du client en analysant ses revenus, ses dépenses, son épargne, etc.
Proposition de solutions adaptées : conseiller les clients sur les meilleurs produits d’investissement, d’épargne, ou d’assurance en fonction de leurs objectifs
Gestion de portefeuille : suivre et ajuster les portefeuilles d’investissement des clients pour maximiser leur rendement tout en respectant leur profil de risque
Suivi et fidélisation des clients : entretenir une relation à long terme avec les clients en s’assurant de leur satisfaction et en les conseillant régulièrement
Accompagnement dans les démarches administratives : aider les clients à comprendre et remplir les formalités nécessaires à la gestion de leurs finances

Pour réussir dans ce métier, un conseiller financier doit posséder plusieurs compétences :

Compétences analytiques : analyser la situation financière des clients, comprendre leurs besoins et leurs objectifs
Connaissances des produits financiers : avoir une maîtrise approfondie des produits d’investissement, des placements, des assurances, et des produits bancaires
Aptitudes commerciales : savoir convaincre les clients, établir une relation de confiance et vendre des solutions financières
Écoute et communication : être à l’écoute des besoins des clients et savoir leur expliquer de manière claire et concise les différentes options disponibles
Sens de l’éthique et de la responsabilité : les conseillers financiers doivent agir avec transparence et dans l’intérêt du client, en respectant les normes et régulations en vigueur

Quelle formation pour devenir conseiller financier ?

Diplômes et études nécessaires

Plusieurs parcours permettent d’accéder à ce métier :
- Bac+2 : Un BTS Négociation et Digitalisation de la Relation Client (NDRC) peut être un bon point de départ pour entrer dans ce métier.
- Bac+3 à Bac+5 : Des formations comme une licence en gestion, finance ou économie, un Bachelor en banque finance assurance ou Bachelor Conseiller financier et Patrimonial, ou un Master en gestion de patrimoine sont fortement recommandées pour accéder à des postes à plus forte responsabilité.

Formations professionnelles et certifications

Des certifications comme le certificat AMF (Autorité des Marchés Financiers) sont souvent nécessaires pour exercer en toute légalité et garantir la compétence du conseiller financier. Certaines entreprises exigent également des certifications spécifiques selon leur domaine (assurance, gestion de patrimoine, etc.).

Quel est le salaire d'un conseiller financier ? ?

SALAIRE DÉBUTANT

En début de carrière, un conseiller financier peut gagner entre 2 000 € et 2 500 € brut par mois.

SALAIRE SÉNIOR

Avec plusieurs années d’expérience, ce salaire peut augmenter, atteignant 3 000 € à 4 500 € brut par mois, voire davantage si des primes ou commissions sont liées à la performance.

FACTEURS INFLUENÇANT LA RÉMUNÉRATION

Le secteur d’activité : travailler dans des secteurs comme la gestion de patrimoine ou l’investissement financier peut offrir des salaires plus élevés
Les performances : de nombreuses entreprises offrent des primes basées sur la performance, ce qui peut considérablement augmenter le revenu
L’expérience et les compétences : plus un conseiller a d’expérience et de certifications, plus il pourra négocier une rémunération attractive

Quelles sont les perspectives d'évolution ?

Évolutions de carrière possibles

Les secteurs qui recrutent activement des conseillers financiers incluent :

Les banques et établissements financiers : les conseillers financiers y sont responsables de la vente de produits bancaires, d’épargne, d’assurance et d’investissement
Les compagnies d’assurance : les entreprises d’assurance recrutent des conseillers pour aider les clients à choisir des produits d’assurance adaptés à leur situation
Les sociétés de gestion de patrimoine : ces entreprises se concentrent sur l’accompagnement des clients dans la gestion de leurs investissements et de leur patrimoine
Les courtiers et cabinets de conseil financier : ces structures recherchent des conseillers pour offrir des services de gestion de patrimoine et de placements financiers à leurs clients

Secteurs et entreprises qui recrutent

Avec plusieurs années d’expérience, ce salaire peut augmenter, atteignant 3 000 € à 4 500 € brut par mois, voire davantage si des primes ou commissions sont liées à la performance.

Compétences

Compétences en analyse financière

maîtriser les outils d’analyse financière pour comprendre la situation des clients et identifier les meilleures solutions

Connaissance des produits financiers

se tenir informé des produits d’investissement, des assurances et des placements disponibles sur le marché

Compétences en vente et en négociation

avoir une bonne aisance à convaincre les clients et à leur vendre des solutions adaptées

Compétences en gestion de patrimoine

pour évoluer dans ce métier, il est important de comprendre la gestion d’actifs et les stratégies fiscales

Comment devenir conseiller financier ? ?

Pour réussir en tant que conseiller financier, il est essentiel de maintenir une relation de confiance avec vos clients tout en étant constamment informé des évolutions du marché financier. Il faut également être à l’écoute de leurs besoins, comprendre leurs objectifs, et faire preuve de rigueur et d’organisation dans la gestion de leurs investissements.

Nos réponses à vos questions

Comment savoir si le métier de conseiller financier est fait pour moi ?

Si vous aimez les chiffres, l’analyse financière, et que vous êtes à l’aise dans les relations interpersonnelles, ce métier pourrait vous convenir. Il est aussi important d’être à l’aise avec les produits financiers et de pouvoir conseiller les clients sur des solutions adaptées à leurs besoins.

Le métier de conseiller financier recrute-t-il ?

Oui, le métier de conseiller financier recrute activement, surtout dans les secteurs de la banque, des assurances et de la gestion de patrimoine.

Quelles sont les compétences techniques les plus importantes pour un conseiller financier ?

Les compétences techniques cruciales incluent la maîtrise des produits financiers (placements, assurances, investissements), la capacité d’analyse financière, et une bonne connaissance des outils de gestion de portefeuille.

Quelles sont les formations pour accéder à ce métier ?

Bachelor Banque Finance Assurance

Bachelor Conseiller Financier et Patrimonial